COOK Protocol

Sažetak

Ovaj rad predstavlja protokol za decentraliziranu platformu za upravljanje bogatstvom. Krajnji proizvod je nepovjerljiva, transparentna i dobro poticana platforma koja investitorima nudi izbor usluga upravljanja bogatstvom, a upraviteljima fondova pristup visoko likvidiranim fondovima.

Sažetak

Cook protokol uspostavlja transparentnu i fleksibilnu platformu za upravljanje imovinom koja odgovara različitim investitorima i pružateljima usluga upravljanja imovinom. Ulagači mogu nadzirati raspodjelu sredstava upravitelja bez brige o sigurnosti fonda ili neispravnoj igri. Istodobno, upravitelji fondova mogu iskoristiti Cook Protocol kako bi dobili pristup investitorima i provodili gotovo bilo koju investicijsku strategiju bez potrebe za otvaranjem izvora.

Pregled protokola Cook

Cook Protocol izgrađen je na Ethereum blockchainu koji uspostavlja generičku platformu za upravljanje imovinom, pružajući investitorima izbor sredstava za upravljanje imovinom od menadžera fondova. Sredstvima se može pasivno ili aktivno upravljati putem protokola DeFi s bijele liste. Za svaki investicijski fond investitorima se izdaje jedinstveni ERC-20 token - proporcionalan njihovom doprinosu u fondu. Investitori mogu otpustiti tokene u bilo kojem trenutku u zamjenu za ekvivalentnu temeljnu imovinu.

Ulagač ulaže kripto imovinu koju je prihvatio određeni fond u zamjenu za ERC20 tokene, što predstavlja djelomično vlasništvo nad fondom. Token ERC-20 ili ckToken jedinstven je za svaki fond i može se zamijeniti među ulagačima ili otkupiti za temeljnu imovinu u fondu. Koncept ckToken sličan je udjelu na tržištu dionica, posebno kod financijskih proizvoda kao što su fondovi kojima se trguje na burzi (ETF). Dakle, ckToken je jednak postotku vlasništva u investicijskom fondu s vrijednošću proporcionalnom vrijednosti investicijskog fonda. Za svaki investicijski fond njegovi ERC-20 tokeni postaju zamjenjiva imovina kojom se zatim može trgovati među investitorima, pružajući praktičnost i smanjujući transakcijske naknade

Upravitelj fonda inicijalizira fond definirajući cjelokupnu strategiju i strukturu naknada, prihvaćajući imovinu i ograničenja pristupa svakom od protokola DeFi s bijele liste. Cook protokol omogućuje upraviteljima fondova da opišu strategije ulaganja kako bi privukli prikladne investitore. Fondovi se zatim udružuju od investitora u pametni ugovor, tako da upravitelj fonda može pasivno raspoređivati slijedeći određeni indeks ili aktivno upravljajući s više tokova financijskih proizvoda

Za svaki investicijski fond upravitelj fonda dobiva odgovarajuća dopuštenja u skladu s danim pametnim ugovorom, što omogućava upravitelju da dodijeli sredstva protokolima DeFi s bijele liste, kao što su Compound, 0x i Synthetix. Iznos sredstava dodijeljen svakom protokolu DeFi ne može prijeći unaprijed određeno ograničenje i može se revidirati samo kroz upravljanje na razini fonda. Zauzvrat za pružanje usluga upravljanja imovinom, upravitelj fonda dobiva naknadu putem modela temeljenog na naknadama, pri čemu investitori preuzimaju sve dobitke i gubitke dok upravitelju fonda plaćaju fiksnu naknadu. Iako je svaka transakcija na tržištu fondova transparentna, stvarna investicijska strategija može ostati neprozirna za vanjski svijet kako bi potaknula inovacije.

Prema zadanim postavkama, upravitelji fondova platit će 2% kada potražuju naknade za upravljanje. Menadžeri fondova ne trebaju plaćati naknade za platformu ako odluče povući svoje naknade za upravljanje u COOK tokenima; Tada se 100% naknada za platformu distribuira vlasnicima COOK tokena koji aktivno doprinose našem ekosustavu. Naknade za platformu mogu se mijenjati u skladu s upravljanjem zajednicom u budućnosti.

COOK Token

COOK token je upravljački token koji vlasnicima tokena omogućuje oblikovanje budućnosti protokola COOK. Nositelji tokena mogu podnijeti prijedloge i glasati za pokretanje programa poticaja za rast ekosustava, poboljšanje strukture upravljanja i nadogradnju platforme. Više detalja o upravljanju bit će objašnjeno u odjeljku Upravljanje

Osim upravljanja, COOK tokeni mogu se koristiti za plaćanje naknada platforme na Cook Protocol. Kad investitori odluče ulagati u popularni fond, morat će platiti COOK tokene unaprijed. Kada upravitelj fonda inicijalizira sredstva, trebat će uložiti i određenu količinu žetona COOK. Osim toga, kada upravitelj fonda odluči zahtijevati naknade za upravljanje, moraju platiti 2% naknada za upravljanje kao naknade za platformu.

Nositelji COOK tokena mogu potencijalno dijeliti izravne i neizravne koristi proizašle iz naknada za platformu. Na primjer, vlasnici tokena mogu zajednički odlučiti prilagoditi naknade za platformu i distribuirati ih vlasnicima tokena ili ih koristiti za otkup COOK tokena na otvorenim tržištima

Misija i vizija

Cook protokol utemeljen je na uvjerenju da svi trebaju imati pristup financijama. Tvrdimo da je decentralizacija ključ za osnaživanje ljudi širom svijeta da bolje upravljaju svojom imovinom, a pomažemo svijetu da se kreće u ovom smjeru ubrzavanjem tranzicije na usvajanje decentraliziranih financija.

Misija: Ubrzati usvajanje otvorenih i decentraliziranih financija

Vjerujemo da možemo ubrzati usvajanje decentraliziranih financija:

Pružanje investitorima sigurnih, transparentnih i visokokvalitetnih usluga upravljanja imovinom

Pružanje sredstava fondovima i raznim alatima za upravljanje imovinom

Vizija: Donesite financije masama

Na našem putu prema postizanju ove vizije mi smo:

Demokratizacija sigurnih, transparentnih i visokokvalitetnih financijskih usluga s trajnim, pozitivnim učinkom

Postati vodeća svjetska decentralizirana platforma za upravljanje imovinom

Problemi

Tradicionalna tržišta upravljanja imovinom neprozirna su u pogledu prihoda, dobiti i podataka o riziku. Obično su ograničeni na bogate privatne i institucionalne klijente zbog svojstvene strukturne neučinkovitosti i pozamašnih struktura naknada. Upravljanje bogatstvom temeljeno na blockchainu pruža obećavajuću alternativu zbog otvorene i transparentne prirode blockchain tehnologije.

Međutim, postojeća rješenja za blockchain često su previše sofisticirana i tehnički nejasna za obične ulagače. Štoviše, niti jedan od njih ne nudi potrebne alate za ulaganje profesionalnim upraviteljima fondova za fleksibilno provođenje različitih strategija.

Rješenja

Kako bismo se uhvatili u koštac sa gore spomenutim izazovima, stvaramo decentraliziranu platformu za upravljanje imovinom utemeljenu na Ethereumu kako bismo običnim ulagačima pružili profesionalne usluge upravljanja imovinom. Platforma nudi sljedeće pogodnosti:

Ulagači mogu pristupiti visokokvalitetnim uslugama upravljanja imovinom bez profesionalnog znanja o decentraliziranim financijama (DeFi). Trebaju samo odabrati odgovarajuće strategije ulaganja i poslati kriptovalute na odgovarajući pametni ugovor kako bi dobili ckTokens (LP tokene specifične za fond). Oni mogu prodati ili iskoristiti ckTokens u bilo kojem trenutku

Upravitelji fondovima mogu stvarati fondove, konfigurirati investicijske strategije za privlačenje investitora i koristiti alate na platformi za izvršavanje investicijskih strategija.

Pametni ugovori jamče sigurnost sredstava i transparentnost temeljne imovine ograničavajući pristup upraviteljima fondova.

Decentralizirana autonomna organizacija i Tokenomics potiču globalne ulagače i upravitelje fondova da međusobno komuniciraju putem pametnih ugovora raspoređenih na Cook protokolu.

Pasivni ulagači zainteresirani za strategije ulaganja temeljene na indeksu žele odabir fondova visoke razine s niskim naknadama koji prate rast indeksa ili industrije. Ulagači s većom tolerancijom na rizik koji traže veće prinose zahtijevaju profesionalne upravitelje fondova koji će za stol iznijeti veliko iskustvo i napredne tehnike trgovanja. Cook Protocol želi postati platforma koja odgovara širokom spektru potreba investitora i menadžera sredstava, a pritom ostaje bez povjerenja i transparentna.

Veličina tržišta

DeFi je u ranoj fazi i ima ogroman potencijal rasta. Da stavimo stvari u kontekst, globalno tržište dionica iznosi približno 73 bilijuna USD, globalno tržište zajmova 215 bilijuna USD, a globalno tržište izvedenica 1200 bilijuna USD, što zaostaje za globalnom veličinom globalnog tržišta kriptovaluta

Ukupna vrijednost zaključana u DeFi-u, kao i ukupan broj korisnika DeFi-a s vremenom nastavljaju eksponencijalno rasti usprkos nekim štucama u cijenama tokena za DeFi projekte. Kao što pokazuje donji grafikon DeFi Pulse, ukupna vrijednost zaključana u projektima DeFi premašila je milijardu dolara u veljači 2020. i narasla 16 puta na više od 16 milijardi do kraja 2020. godine.

Putokaz